平安銀行內(nèi)控主任考試章節(jié)練習(xí)(2020.06.03)

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1.判斷題某企業(yè)客戶(hù)通過(guò)全國(guó)小額支付系統(tǒng)辦理代收物業(yè)管理費(fèi)業(yè)務(wù)，該企業(yè)可以申請(qǐng)辦理批量代收業(yè)務(wù)時(shí)可不建立付款賬戶(hù)明細(xì)信息。

參考答案：錯(cuò)誤

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2.判斷題在開(kāi)立存款證明書(shū)、貸款證明書(shū)時(shí)，同一客戶(hù)在平安銀行不同幣種、不同類(lèi)型、不同期限的存款或貸款可以在一份證明書(shū)上逐筆列明。

參考答案：正確

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3.判斷題有平安銀行同業(yè)活期結(jié)算賬戶(hù)的同業(yè)定期賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)的均需要電話(huà)查證。

參考答案：錯(cuò)誤

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4.判斷題初始保證金是指由于匯率、利率或質(zhì)物價(jià)格波動(dòng)等原因?qū)е卤ＷC金不足時(shí)，分支行業(yè)務(wù)或信貸部門(mén)向客戶(hù)發(fā)出追加保證金指令，客戶(hù)收到指令后或主動(dòng)補(bǔ)交的保證金。

參考答案：錯(cuò)誤

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5 個(gè)人理財(cái)客戶(hù)信息更新、同步標(biāo)志位的基本規(guī)定中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

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6.判斷題客戶(hù)申請(qǐng)辦理個(gè)人銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋的姓名、身份證號(hào)碼、照片與客戶(hù)出示的居民身份證記載的內(nèi)容存在一項(xiàng)或多項(xiàng)不一致的，且其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)設(shè)置“賬戶(hù)凍結(jié)”標(biāo)識(shí)停辦相關(guān)賬戶(hù)的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

參考答案：錯(cuò)誤

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7 在電子銷(xiāo)售渠道掛網(wǎng)的銷(xiāo)售文件包括但不限于：（）客戶(hù)權(quán)益須知等。

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8 遠(yuǎn)程柜面資格認(rèn)證有效期為（），到期后需進(jìn)行年審。

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9 關(guān)于批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）

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10 以下哪些是可以將其法定代表或者負(fù)責(zé)人視同為收益所有人（）

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