問(wèn)答題

【簡(jiǎn)答題】Sitmore &Dolittle 公司，在全國(guó)有41個(gè)布匹零售店。每家零售店平均每天向位于印第安納州South Bend 的公司總部寄送5000美元的支票，在各當(dāng)?shù)劂y行支取。公司的South Bend銀行結(jié)算支票的平均時(shí)間為六天。Sitmore &Dolittle 公司現(xiàn)在正考慮采用電子通匯（EFT）方式，這將徹底消除浮帳期間。
a. 這將釋放出多少資金？
b. 如各當(dāng)?shù)劂y行為彌補(bǔ)取消浮帳期間造成的損失而要求將補(bǔ)償性余額提高1.5萬(wàn)美元。釋放出的資金凈額是多少？
c. 假設(shè)公司對(duì)于（b）中釋放出的資金凈額可獲取10％的利率。如果每筆電子匯款的成本為7美元，每家零售店平均每年匯款250筆。有關(guān)電子通匯制度是否仍應(yīng)采用（假設(shè)不考慮傳發(fā)支票的當(dāng)?shù)劂y行的成本）？

答案： a.釋放資金=41*5000*6=1230000美元。
b.補(bǔ)償性余額提高總金額=41*15000=61500...
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問(wèn)答題

【簡(jiǎn)答題】

Mendez特殊金屬公司的經(jīng)營(yíng)具有季節(jié)性。它可以從Central銀行按高于優(yōu)惠利率1％的利率進(jìn)行信貸限額借款。它現(xiàn)在的總資產(chǎn)需求（年末）和預(yù)期下一年的資產(chǎn)需求見下表（單位：百萬(wàn)）：

假定這些資產(chǎn)需求代表了整個(gè)季節(jié)的水平。目前，該公司的權(quán)益資本加上長(zhǎng)期負(fù)債和流動(dòng)負(fù)債中的永久性部分，總額為450萬(wàn)美元，這一金額在本年度將保持不變。 
目前的優(yōu)惠利率為11%，而且公司預(yù)計(jì)這一利率在下一年也不會(huì)改變。該公司也在考慮按13.5％的利率發(fā)行中期債券，其金額有三種方案可供選擇：0美元，50萬(wàn)美元和100萬(wàn)美元，其余的資金將通過(guò)信貸限額借款。 
a. 確定下一年在每種方案下短期和中期借款的總成本（假定除借款外，流動(dòng)負(fù)債不變）。哪一種方案的成本最低？
b. 除了預(yù)期成本外，還有什么值得我們考慮？
答案： a.
b.考慮融資方案的時(shí)候，需要考慮到期及時(shí)償還的風(fēng)險(xiǎn)；越是短期借款不能及時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)越大。采用長(zhǎng)期融資和短...
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