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在實踐中,反洗錢調(diào)查一般分為四個階段:調(diào)查準備階段、調(diào)查實施階段、臨時凍結階段和調(diào)查結束階段。
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反洗錢調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有利害關系,可能影響公正調(diào)查的,應當回避。
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中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行不具有反洗錢調(diào)查權,因此其工作人員不能作為調(diào)查組成員。
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